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在美元霸权下SWIFT还不得不“认敌为父”

2020-06-11 10:54:41【外汇行情】人次阅读

摘要美元云锋导读2018年以来,美国从贸易、科技及金融等多个方面给中国增加阻力,SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication 环球同业银行金融电讯协会)这个“中立”的组织也成为霸权工具之一。进行海外汇款时经常需要用到“SWIFT code”,即SWIFT系统的银行识别代码,可以

关于美元霸权下 SWIFT也不得不“认敌作父”图

云峰简介

自2018年以来,美国在贸易、技术和金融方面加大了对中国的抵制。SWIFT,一个“中立”的组织,也已经成为霸权工具之一。

SWIFT代码是SWIFT系统的银行识别码,通常用于海外汇款。可以说,SWIFT几乎垄断了整个跨境汇款市场。作为世界上最大的金融信息系统之一,SWIFT已经建立了47年。然而,在其成立之初,没有人想到它会成为美国金融制裁的“重要武器”。

为什么原本公平的中立者改变了他们的立场?让我们回到天平倾斜的方式。在SWIFT之前,电传是跨境转移资金的唯一方式,因为它要求收款人人工解释和执行代码,这不仅效率低下,还会导致许多操作错误,给国际支付带来巨大负担。

随着大型跨国银行将注意力转向发展国际业务,对可靠的计算机通信系统的需求急剧增加。大银行在世界各地都有客户。跨国公司和跨国银行之间的合作导致了几种不同的电子数据交换系统的发展。他们利用邮政、电话和电报系统发展私人网络,并为国际金融交易制定独特的内部标准。

SWIFT是支付领域的欧洲联合组织。具有讽刺意味的是,它最初是为了对抗美国的统治。

美国花旗银行是第一个试点。20世纪70年代初,花旗在纽约的信息技术中心开发了一种称为MARTI(机器可读电报输入)的专有信息标准,试图将其专有标准应用于国际支付,但遭到了银行业(尤其是欧洲)的反对。

1973年,在法国和荷兰银行的敦促下,六大国际银行根据比利时法律联合成立了SWIFT,以组织形式将成员联系在一起。他立即得到了来自15个国家的239家银行的支持。

SWIFT的业务主要是传递信息流,这是跨境资金转移的基础。这些信息包括相关银行、账户持有人、转账金额、转账日期等。与其他电子资金转账(电子资金转账)不同,如美国的CHIPS和BACS,SWIFT只是一个“无情感”的信使,银行负责关键业务和解释。因此,SWIFT系统可以接近国家清算系统、外汇交易系统和债券结算中心等平台。

1977年,SWIFT发送了第一条消息;1979年,SWIFT在美国建立了第一个办公中心。

1984年,美国国会说:SWIFT是与这些大银行内部系统竞争的一种手段。然而,当时的美国联邦系统,如联邦储备银行(由联邦储备银行拥有和运营)和银行间金融机构(一家私人机构),满足了美国银行间信息传输的需求。

尽管从经济角度来看,美国并不迫切需要跨境支付系统,但SWIFT通过它传输大量资产信息。金融是现代经济的血液,把握“血液”的流动具有战略意义。

大量有价值的信息被美国盯上了,但是SWIFT当时能够坚持中立的初衷。

20世纪80年代末,时任美国司法部助理司法部长的鲍勃·穆勒(Bob Muller)向SWIFT寻求信息,但遭到拒绝。在十国集团(G10)央行和欧洲央行的监管下,SWIFT很清楚,即使是美国司法机构也无权让其提供数据,而SWIFT作为一家中立的基础设施服务提供商,不应向任何国家让步。

20世纪90年代初,SWIFT参与了关于识别和跟踪非法活动的讨论。

时任环球银行间金融电信协会(SWIFT)首席执行官的莱尼·施兰克(Lenny Schrank)后来回忆说,他曾在1992年上任以来的第一次会议上联系过政府间反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的亚历山大·卡雷尔(Alexander Karrer)。当时,FATF希望与环球银行间金融电信协会(SWIFT)合作,以简化调查。这是SWIFT的经理们第一次开始思考:也许我们有一些政府需要的数据。

然而,当FATF向SWIFT询问信息时,莱尼·施兰克说:“我们不接受来自组织或政府的传票。”美国已经多次尝试调用SWIFT数据,但没有成功。因为地缘政治的紧张局势

在调查恐怖活动时,美国财政部再次联系了SWIFT。据TFTP称,财政部发出了与恐怖分子有关的行政传票。

美国财政部邀请SWIFT首席执行官Lenny Schrank参观财政部大楼。让你喝醉的不是酒。当时的财政部长奥尼尔和财政部总法律顾问奥福豪泽希望借此机会与SWIFT达成协议。

Aufhauser是这次谈判的主要力量,他非常有信心,因为根据IEEPA(国际紧急经济权利法)*,政府已经拥有申请数据检索的法律权力。奥福豪泽对他说:“(如果你不同意)你可以在法庭上挑战我们,但这对双方都不好。我不认为你能赢,而且你真的不想赢。”

事实上,尽管施兰克取代了他的位置,但他是美国人,9·11事件已经改变了太多。

谈判结束后不久,SWIFT和美国签署了谈判条款和谅解备忘录(MoU),包括财政部访问和使用SWIFT数据的限制、有限目的的数据请求以及审计程序。然而,美国使用法律强制手段获取信息以追踪可疑恐怖分子资金流动的细节以及SWIFT参与该计划的细节都没有披露。

反恐为美国获取SWIFT数据铺平了道路,而比利时和美国之间的谅解备忘录(MoU)使美国财政部能够实时跟踪远在国外的资金流动。

即使是现在,施兰克最初的决定也是激进的。环球银行间金融电信协会本应是一个中立机构,不参与政治,但该计划显示了与美国合作的意愿。Schrank说服董事会做出了一个艰难而冒险的决定,但一旦这件事曝光,银行业和媒体界将永远不会如此宽容。

后来,奥福豪瑟回忆道,“如果没有施兰克的承诺、信任和敢于冒险的意愿,这种合作是不可能成功的。”Schrank就是一切。“

到2001年10月底,财政部已经从环球银行间金融电信协会获得了它所需要的信息。此后,财政部每月向环球银行间金融电信协会发出传票,每份传票都载有与涉嫌恐怖主义有关的多项数据请求。

此外,美元主导全球贸易,2014年占地区贸易的79.5%。SWIFT的日常运营离不开美国的支持。

总的来说,天平倾向于美国。

Turn

911改变了一切

然而,世界上没有不透风的墙。

2006年,财政部发言人弗拉托收到一份报告,《纽约时报》

2006年6月23日,《纽约时报》在头版刊登了“美国秘密收集银行数据以阻止恐怖活动”。同一天,《洛杉矶时报》和《华盛顿邮报》火速报告,揭露了美国恐怖分子的金融跟踪计划(TFTP)。

一块石头激起千层浪,舆论开始骚动,政府立即做出回应。

布什总统称这些报道是“可耻的”;六天后,财政部长约翰·斯诺写信给编辑《时代周刊》:“《时代周刊》提醒了恐怖分子,并摧毁了一个非常成功的反恐计划。“国会对计划的失败感到愤怒。共和党参议员吉姆·邦宁要求司法部长调查《纽约时报》叛国罪。众议院国土安全委员会共和党主席彼得·金呼吁对该报发表这篇文章的决定是否违反《间谍法》进行调查。共和党众议员海沃斯呼吁国会暂停《泰晤士报》的呼声越来越高。作为回应,环球银行间金融电信协会必须发布一份声明:“环球银行间金融电信协会非常重视其作为国际金融体系关键基础设施的作用,并与相关当局合作防止非法使用国际金融体系.财政部对数据使用的目的、保密性和监督做出了重要保证。独立审计提供了额外的保证,以确保完全符合保护措施。“

2006年9月,比利时政府宣布SWIFT与美国政府当局的这些交易违反了比利时和欧洲的隐私法。荷兰数据保护局声称,如果ABN阿姆鲁将其客户数据移交给美国政府,可能会面临罚款。

2009年,SWIFT在瑞士开设了除美国和荷兰之外的第三个数据中心。同年,SWIFT引入了一种新的分布式架构,包括两个消息传递区域:欧洲和跨大西洋,因此来自欧洲SWIFT成员的数据不再镜像到

2010年6月,环球银行间金融电信协会将该数据库的镜像副本从美国转移到欧洲。欧洲联盟达成了一项“环球银行间金融电信协会协议”,派遣一名调查法官作为欧洲联盟的高级代表前往美国,监督TFTP的活动,并要求美国尽可能减少使用的数据量。

然而,故事还没有结束。美国真的能“安定下来”吗?

外国银行需要能够处理美元交易以开展日常业务,这意味着它们容易受到美国的压力。具体而言,美国在2006年开始部署的“二级制裁”制度需要实施。

正如扎拉特在他的书《财政部的战争》中所描述的,美国发现“银行是国际体系中最重要的纽带”。用前财政部高级外交官员雷切尔·雷夫勒的话说,“美国国家安全政策和国际银行体系已经密不可分。”

如果美国的外交目标没有达到,就有可能威胁切断外国金融机构使用美元清算系统的权力。2013年,美国中央情报局和国家安全局的前雇员爱德华·斯诺登为这一猜测提供了确凿的证据。

他披露的文件证实,尽管存在SWIFT协议,美国还是启动了一个特殊项目,直接获取所有SWIFT信息。当然,所有项目机制都是以打击洗钱、恐怖主义、武器贩运和毒品贩运的名义实施的。

奥巴马竞选口号——

是的,我们可以" "是的,我们在看着你!"

2012年2月,美国参议院银行委员会一致批准对SWIFT的制裁,旨在迫使比利时金融和电信网络终止与黑名单上的伊朗银行的联系。SWIFT无法抵抗。如果不禁止可疑的伊朗实体使用其网络,其董事会和股东可能会受到惩罚。2012年3月,在美国的威胁下,SWIFT取消了被美国列入黑名单的伊朗金融机构的会员资格。SWIFT还宣布:“根据欧盟对伊朗金融部门的制裁,30家伊朗银行的跨境支付服务将被终止”。

如果一家银行被SWIFT“驱逐”,就相当于被世界各地的其他银行孤立。

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