当前位置:首页 > 基金净值基金净值

基金100032银行试点基金投顾“雷声大雨点小”

2020-09-10 13:31:00【基金净值】人次阅读

摘要基金100032新华社上海9月10日电公募基金投顾试点开闸将满一年,拿到试点资格的18家机构业务进展如何?上海证券报记者最近对半年前拿到首批试点资质的3家银行跟

基金100032银行试点基金投顾“雷声大雨点小”图

新华社上海9月10日电公募基金投顾试点开闸将满一年,拿到试点资格的18家机构业务进展如何?上海证券报记者最近对半年前拿到首批试点资质的3家银行跟踪发现,目前这3家银行在该业务上尚无实质性进展。

业内人士分析表示,银行试点基金投顾“雷声大雨点小”的原因在于市场接受程度尚未达到预期,主要体现在机构认知不足、投资者接受程度不高及短期理念难以转变等三方面。

公募基金投顾试点被业界认为是中国财富管理市场转型的重要探索,有助于破解“基金赚钱,投资者亏钱”等难题。

相较于传统的公募基金销售代理模式,基金投顾属于“客户的买方代理”,有投顾资质的机构接受客户委托,在客户授权范围内,根据协议约定,代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品的申购、赎回、转换等交易申请业务。

通过全权委托给机构投资,以及多元化的收费模式,基金投顾试点的意义在于:适度扭转销售机构的行为,绑定机构与投资者的利益,逐步培育代表投资者利益的市场买方机构,同时适度抑制投资者追涨杀跌的行为。

这是国内财富管理市场一个很好的起点,是培育长期投资者的一种好方式。

上海高级金融学院金融学副教授吴飞向记者表示。

截至目前,已有多家试点机构推出了基金投顾服务。

比如,华夏基金、南方基金分别上线“查理智投”“司南智投”,投资门槛为1000元;4月,蚂蚁集团与先锋领航投资顾问投资咨询有限公司上线“帮你投”,门槛低至800元;在试点的券商中,国联证券最先发力。

试点过程中,不同金融机构有各自的强项和短板。

以银行为例,银行的客户数量多、线下网点多、金融服务便利,对接服务客户的能力强,但在投研方面的实力有待增强。

今年3月,招商银行、平安银行及工商银行成为首批拿到基金投顾试点的银行。

当时有报道称,招商、平安两家银行已就相关工作进行紧锣密鼓的筹备,包括组织架构安排、投研能力储备、投资和顾问系统搭建等。

但记者采访了解到,拿到试点资质已有半年,上述3家银行目前在这一业务上并无实质性进展。

究其原因,国家金融与发展实验室副主任曾刚认为,银行在试点上持谨慎态度。

他认为,短期内,银行的基金投顾业务很难得到快速发展,因为人才积累、产品完善、客户培养等需要一个积累过程。

站在银行角度来看,更多原因是短期动力不足。

一直以来,银行通过代销基金,收取申购费,凭借天然的渠道优势就能挣钱。

以招商银行为例,今年上半年该行代销基金销售量及销售收入翻倍增长,实现手续费及佣金净收入422.69亿元,同比增长5%。

但基金投顾业务的盈利模式则会发生重大转变,即投资人挣钱,银行才能挣钱。

由卖方切换到买方,角色的转变,对银行来说是一个不小的考验。

对于这一国际成熟市场接受度较高的业务为何在国内遇冷的问题,吴飞直言,主要还是一个市场接受程度的问题:一是机构认知。

机构展业的前提,取决于该项业务能否为机构带来收益。

二是投顾仍属新事物,国内投资者尚未普遍接受。

三是理念问题。

对于付费型的咨询服务,投资者短期难以接受。

不过,曾刚认为,虽然投顾业务短期未必能多挣钱,但从长远看,投顾牌照对银行来说意义重大,关键能从产品端完善银行财富板块的功能,形成一个业务闭环。

因此,发展起来只是时间问题。

某试点的股份行相关人士向记者表示,随着机构认知提升和投资者投资理念逐渐转变,投顾业务后续肯定会获得较好开展,以后可能会划至银行理财子公司,针对性地开展。

今日基金资讯基金100032银行试点基金投顾“雷声大雨点小”:基金网提供专业、及时、全面的基金行业动态、基金数据、基金净值、基金100032、基金评级和交易。

热门基金关键词:基金100032   公募基金   招商银行   基金产品   追涨杀跌   基金投资   华夏基金   平安银行

很赞哦! ()

基金100032银行试点基金投顾“雷声大雨点小”相关内容

  • 基金260109公募基金“鄙视链”吵上热搜 投资者应理性看待避免“All in”心态

    基金260109公募基金“鄙视链”吵上热搜 投资者应理性

    2020-09-09 16:36:53 基金260109中国网财经9月9日讯 “鄙视链”是当今网络社会中反映出的一种自我感觉良好,而瞧不起他人的现象。鄙视像条食物链,是个绕不开的怪圈。在这个怪圈中
  • 基金002653华夏基金亮相2020服贸会金融服务专题展

    基金002653华夏基金亮相2020服贸会金融服务专题展

    2020-09-09 16:25:08 基金002653中国经济导报 中国发展网讯 日前,2020服贸会在北京开幕。华夏基金作为基金行业两家代表企业之一参与了本次服贸会金融服务专题展,与国内外150
  • 易方达货币b新基金发行“二八分化”

    易方达货币b新基金发行“二八分化”

    2020-09-09 15:51:37 易方达货币b2020-09-09 09:04:25 来源:中国证券报截至9月8日,年内新成立基金数量达到1005只,继2019年后再次突破千只。新成立基金发行
  • 基金213008顺义:年内新落户产业基金规模逾550亿元

    基金213008顺义:年内新落户产业基金规模逾550亿元

    2020-09-09 15:35:35 基金2130089月8日,在2020年中国国际服务贸易交易会“2020全球PE论坛”上,记者了解到,顺义作为首都产业金融中心,今年新落户产业基金规模逾550亿元
  • 人民币赴美IPO,它或将成为中国宠物电商第一股

    人民币赴美IPO,它或将成为中国宠物电商第一股

    2020-09-09 14:45:05 人民币9月9日报道9月8日,波奇宠物正式向美国证监会提交IPO文,拟于纽交所上市。公司交易代码为“BQ”,通过罗仕证券、招银国际和华盛资本递交申请。成立于2
  • 基金002722走下神坛!华夏基金权益基金业绩近3年及近5年均跑输同类

    基金002722走下神坛!华夏基金权益基金业绩近3年及近5年

    2020-09-09 14:08:15 基金002722对于老基民来说,谈起公募基金投资总不会绕过华夏基金,因为它似乎就是一个标志,昔日“一哥”王亚伟的光环足足让华夏基金吃了好几年的老本。然而,中国
  • 美元9月8日全球股市财经:隔夜市场波澜不惊,欧洲主要股指震荡走高

    美元9月8日全球股市财经:隔夜市场波澜不惊,欧洲主要股指

    2020-09-08 14:35:48 美元【每日精选】   1、隔夜市场:美股休市,欧股收涨。英国伦敦股市《金融时报》100种股票平均价格指数7日报收于5937.40点,比前一交易日上涨138.3
  • 基金002510基金高换手率背后三大玄机

    基金002510基金高换手率背后三大玄机

    2020-09-08 14:17:28 基金002510今年上半年,火爆的行情催生了火热的换手率,即便公募基金也不例外。Wind数据显示,今年上半年,公募基金的股票交易总金额达71533亿元,相较去
  • 基金000620创业板注册制平稳运行 主题基金持续扩容

    基金000620创业板注册制平稳运行 主题基金持续扩容

    2020-09-07 16:36:51 基金000620创业板注册制施行两周,市场整体表现平稳理性。多家受访公募认为,长期而言,在优胜劣汰机制下,市场资源配置会进一步合理。伴随创业板注册制的落地,
  • 基金002581基金淘宝直播百日,有这些大变化

    基金002581基金淘宝直播百日,有这些大变化

    2020-09-07 16:25:45 基金002581中国基金报记者 张燕北距离支付宝五月底宣布打通淘宝直播已过百日,目前已有近五十家公募基金公司入驻支付宝理财直播平台,开启淘宝直播之旅。经过前期
  • 基金002569「小博问答」基金赎回后,几天能到账?

    基金002569「小博问答」基金赎回后,几天能到账?

    2020-09-07 15:24:37 基金002569上周小博整理并解答了五个大家最关注的问题不知道存在疑惑的小伙伴们看完之后有没有“柳暗花明又一村”呢?还没有了解的小伙伴们可以到你关注的问题,这里
  • 基金002143快讯|今年新发权益类基金“唱主角”头部爆款频出中小公司压力加大

    基金002143快讯|今年新发权益类基金“唱主角”头部爆款

    2020-09-07 15:03:05 基金002143许楠楠/文 今年以来,公募基金赚钱效应明显带动下,权益类基金发行市场更为火爆,头部爆款频出。截至8月底,新基金募集规模突破2万亿大关。在产品